MBA بیمه
MBA بیمه | مدیریت بیمه| insurance management چیست؟
مدیریت بیمه | insurance management به معنای، مدیریت تمام نیاز های بیمه ای و حرفه ای و شخصی توسط کارشناس های بیمه است. مدیریت بیمه ، یک اصطلاح غیرفنی است که برای شرح و توضیح وظایف کارگزاران و ارائه دهندگان بیمه به افراد مختلف استفاده می شود. به طور معمول، این ارائه دهندگان، راه حل های بیمه ای مختلف و متنوعی را برای کسب و کار ها و مشتریان مختلف معرفی و عرضه می کنند.
محصولات و خدمات بیمه برای مشتری ها و صاحبان کسب و کاری که در صدد استفاده از منافع مدیریت ریسک و بیمه هستند، در دسترس قرار دارد و آنها از این خدمات به منظور جبران خسارت به دارایی هایی مانند منزل شخصی، کسب وکار و اندوخته هایی مانند طلا و جواهرات استفاده می کنند.
در کل ، سه نوع ارائه دهنده بیمه وجود دارد که هر کدام خدمات متفاوتی ارائه می دهند. این ارائه دهندگان عبارتند از :
کارگزاران یا مشاوران بیمه: این گارگزارن، بیش از افراد و موسسات دیگر با مشتری ها در ارتباط بوده و به خریداران بیمه مشاوره می دهند تا با شرکت های بیمه ای که خدمات خاص دارند، ارتباط برقرار کنند.
شرکت های بیمه اختصاصی: این شرکت ها، خدمات بیمه را به عموم افراد ارائه نکرده و مخاطب شان، مشتری های خاص است.
موسسات بیمه مالی: خدمات این موسسات بیشتر در زمینه دارایی ها، بدهی ها و مدیریت ریسک است.
خرید دوره مدیریت کسب و کار (MBA بیمه)
تاریخچه بیمه در جهان
همه فرهنگ ها و قوم های قبلی سعی داشتند که به نوعی زیان های خود را کاهش داده و از دارایی های خود محافظت کنند. برخی از افراد ، طلا و جواهرات را برای روزهای سخت نگه می داشتند؛ بعضی ها مانند سومری ها و بابلی ها، وسایل ارزشمند شان را به پرستش گاه ها می سپردند و بازرگان ها برای جلوگیری از تلف شدن سرمایه شان، بارها را بین چند کشتی پخش می کردند تا همه به یکباره آسیب نبینند.
تاریخچه بیمه در جهان به این صورت آغاز شد که، بابلی ها که در بانکداری پیشقدم و پیشتاز بودند، برای خرید کالا به بازرگان ها وام می دادند و اگر به هر نحوی کالاها از بین می رفت، بازرگان ها پولی به بانک پرداخت نمی کردند. بعدها ، رومی ها و یونانی ها و ایتالیا نیز از این شیوه بیمه پیروی کرد. اما با گذشت زمان ، انواع دیگر بیمه مانند بیمه بهداشت در سرزمین های اسلامی شکل گرفت که در آن ، تمام هزینه ها از دستمزد پزشکان تا هزینه دارو و غذا توسط دولت پرداخت می شد.
سرفصل های این مقاله عبارتند از مدیریت بیمه چیست، رشته مدیریت بیمه چیست، آینده شغلی رشته مدیریت بیمه، دروس رشته مدیریت بیمه، مدیریت ریسک در بیمه، اصول تجزیه و تحلیل رقبا، مدرک مدیریت بیمه و دوره آموزشی مدیریت بیمه.
رشته مدیریت بیمه| insurance management چیست؟
رشته مدیریت بیمه از گرایش های رشته مدیریت بازرگانی بوده و رشته جدید و نوپایی محسوب می شود. هدف این رشته، تربیت کارشناس ها و افراد متخصص و فنی برای انجام دادن وظیفه جبران خسارت در شرکت های بیمه ، جمع آوری و تهیه اطلاعات به روز و دقیق در زمینه های اقتصادی ، تجاری و حمل و نقل و توسعه بیمه است. این رشته، پیش زمینه کلی در مورد مدیریت ریسک، عملیات های بیمه کننده سلامتی و زندگی و محصولات، برنامه ریزی مالی ، عملیات و محصولات مالکیت و خسارات را در اختیار دانشجویان می گذارد.
دروس رشته مدیریت بیمه| insurance management
مجموعه دروس مدیریت بیمه شامل واحد های مربوط به اصول مدیریت بیمه و ریسک ، بیمه شخصی، بیمه تجاری ، مدیریت بیمه و ریسک شرکت ها و واحدهایی مانند حسابداری، مالی، سیستم مدیریت اطلاعات، بازاریابی، مدیریت و قانون کسب و کار می شود. علاوه بر این دروس اختیاری این رشته مواردی مانند مدریت مالی، بررسی سرمایه گذاری، برنامه ریزی مالی، قانون بیمه ، مالیات بر درآمد شخصی و بازنشستگی و برنامه ریزی سود کارکنان را شامل می شود.
دانشجویان بعد از اتمام دوره دوساله کارشناسی ارشد ، مدرک رشته مدیریت بیمه دریافت می کنند. البته بازار کار این رشته کمی محدود بوده و فقط دانشگاه های مشخصی در این رشته دانشجو می پذیرند. اما در صورتی که ، فارغ التحصیلان این رشته بر قوانین و مقررات بیمه تسلط کافی داشته و تجربه کافی هم به دست آورند، میتوانند شغلی های مناسبی پیدا کنند.
آینده شغلی رشته مدیریت بیمه | insurance management
علی رغم جدید بودن رشته مدیریت بیمه در ایران، فارغ التحصیلان این رشته می توانند با کسب مهارت ها و اطلاعات کافی در شرکت های بیمه مشغول به کار شده و یا در نمایندگی های خصوصی کار کنند. از آنجایی که رشته مدیریت بیمه بسیار متنوع بوده و افراد فعال در این زمینه، با افراد زیادی در ارتباط هستند، بنابراین اینده شغلی رشته مدیریت بیمه روشن و پر رونق ارزیابی شده است.
علاوه بر این، فارغ التحصیلان این رشته می توانند مشاغلی مانند کارشناس بیمه، کارشناس گمرک، رییس بانک ، کارمند بانک، کارشناس تحقیقات بازار، مدیر بازاریابی، مدیر فروش و کارگزار بیمه را به عهده بگیرند. همچنن، در صورتی که افراد تحصیل کرده در این رشته ، قبلا در زمینه تحقیقاتی علمی تجاربی کسب کرده باشند، می توانند در موسسات تحقیقی و مطالعاتی بیمه انجام وظیفه کنند.
دوره آموزشی مدیریت بیمه| insurance management
دوره آموزشی مدیریت بیمه شامل آموزش نکات اصولی جنبه های مختلف بیمه بوده ، فارغ التحصیلان را با عملکرد موثر در صنعت بیمه آشنا کرده و آنها را به سوی جایگاه های مدیریتی و نظارت کننده در کسب و کار ، دولت و سازمان های خدماتی هدایت می کند. بعد از اتمام این دوره، فارغ التحصیلان می توانند چگونگی کارکرد بیمه کسب و کار و اهمیت دارایی ها، خسارت و مسئولت های بیمه را شرح داده و ممکن است برای اشتغال در بخش های بیمه اموال در اولویت قرار بگیرند.
آموزش مدیریت کسب و کار (MBA بیمه)
با توجه به اهمیت رشته مدیریت بیمه در اقتصاد و حفظ منابع و منافع ملی و شخصی، دوره کاربردی ، مفیدی و آنلاینی با عنوان MBA بیمه توسط مرکز آموزش مجاری پارس معرفی و ارائه شده که نه تنها مطالبی در مورد انواع بیمه و نحوه دریافت انواع بیمه در اختیار علاقمندان می گذارد بلکه با ارائه مدرک مدیریت بیمه به آنها کمک می کند تا به سهولت در این رشته شروع به فعالیت کنند. سرفصل های آموزشی این دوره شامل:
فصل اول
- کلیات و اصول بیمه
- اهمیت بیمه و هدف استفاده از بیمه
- تعاریف، ارکان و اصطلاحات بیمه
- نماينده بيمه
- اعتبار اسنادي
- قرارداد اتكايي مازاد خسارت
فصل دوم
- انواع بیمه
- تقسيم بندي انواع بيمه
- اهمیت، کاربرد و هدف بیمه اشخاص
- انواع بیمه عمر
- بیمه تأمین هزینه جهیزیه
- بیمه درمانی
- بیمه درمان مسافرت به خارج از کشور
- بیمه اتومبیل
- بيمه اموال
- بيمه مسئوليت
- بیمه آتش سوزی
- بیمه مهندسی
- بیمه حمل و نقل
فصل سوم
- تعریف ریسک
- انواع مختلف ریسک
- واکنش افراد در برابر ریسک ها
- مراحل فرآیند تصمیم گیری در مدیریت ریسک
- استراتژی‌های مدیریت ریسک
- یک مدل ارزیابی ریسک
- اقدامات مدیریت ریسک در ارزیابی ریسک
- مساعدت‌هاي مديريت ريسك
- وسعت وظايف مديران ريسك
فصل چهارم
- حسابداری شرکتهای بیمه
- حسابداري
- اصول و مفاهيم حسابداري
- اصول حسابداري (اصول اجرايي حسابداري)
- اصطلاحات كاربردي در حسابداري شركتهاي بيمه
- جايگاه حسابداري در شركتهاي بيمه
- تفاوت هاي مهم بيمه گري با ساير فعاليتهاي اقتصادي
- شناسايي درآمدها و هزينه ها در مؤسسات بيمه
- معافيت ها و امتيازات بيمه در قانون ماليات هاي مستقيم
- صورت هاي مالي شركتهاي بيمه
- اجزاي صورت هاي مالي شركتهاي بيمه
- نحوه تنظيم و ارائه صورت هاي مالي
- تاريخچة فعاليت شركت
- مبناي تهيه صورتهاي مالي و خلاصه مهمترين رويه هاي حسابداري
- شناسايي درآمد كارمزد و مشاركت در منافع
- شناسايي هزينة خسارت
- سرمايه گذاري ها
- دارايي هاي نامشهود و استهلاك آن
- ذخيره مزاياي پايان خدمت كاركنان
فصل پنجم
- مدیریت بیمه و بازاریابی
- آشنایی با بازاریابی و هدف از فعالیت های بازاریابی بیمه
- محیط مورد بازاریابی و عوامل موثر بر محیط بازاریابی
- اصول تجزیه و تحلیل رقبا
- شناسایی ابزار تبلیغات
- مهم ترین عوامل شخصی فروشندگان
- سیستم مشتری یابی
- آشنایی با دسته بندی کلی مشتریان
- منابع جمع آوری اطلاعات
- اصول برنامه ریزی و تکنیک مذاکره با مشتری
- شناسایی اصول روش های هدایت اعتراضات مشتری
- تکنیک‌های اساسی برای هدایت اعتراض‌های مشتریان
- علل شکست فروشندگان
- اهمیت مذاکرات در بازاریابی بیمه
- پنج گام برای موفقیت در مذاکرات
فصل ششم
- حقوق بیمه
- تعريف حقوق بيمه
- ويژگى حقوق بيمه
- اصالت و تازگى حقوق بيمه
مدیریت ریسک در بیمه
ریسک، فرایندی است که در کسب و کار و زندگی فراگیر بوده و باید به صحیح ترین شیوه مدیریت شود. مدیریت ریسک در بیمه، به دو روش باید انجام شود؛ اول، انجام اقدامات پیشگیرانه برای کاهش ریسک و دوم، سرمایه گذاری کردن برای عواقب ناشی از ریسک که معمولا روش دوم، با استفاده از بیمه با موفقیت پیش رفته و به موفقیت ختم می شود.
حوزه بیمه و مدیریت ریسک ، اصول مدیریتی قابل اجرا برای مدیریت ریسک و سیستم های موجود را به منظور سرمایه گذاری برای ریسک ، بررسی می کند. غالبا، بیمه کوتاه مدت، بیمه عمر، بیمه درمانی و تامین مالی بازنشستگی مستلزم هزینه کردن مبالغ هنگفتی برای سرمایه گذاری ریسک هستند. این سرمایه گذاری ، به اقتصاد کمک کرده و به واسطه رشته جداگانه اقتصاد کسب وکار مدیریت می شود. بنابراین، ارتباط مهم و جدایی ناپذیری بین مدیریت ریسک و تامین مالی ریسک وجود دارد.
اصول تجزیه و تحلیل رقبا
منظور از تجزیه و تحلیل رقبا، تجزیه و تحلیل عملکرد رقیب در بازاریابی و مدیریت استراتژیک و ارزیابی نقاط ضعف و قوتی است که زمینه شناسایی و ایجاد فرصت های جدید را فراهم می کند. اصول تجزیه و تحلیل رقبا به مدیران کمک می کند تا استراتژی شرکت هایی که عملکرد و خدمات شان مشابه شرکت خودشان است را بررسی کرده و متوجه شوند که چه فاکتورهایی موجب پیشرفت شان شده است. در نتیجه ، میتوانند مشتریان بیشتری جدب کنند.
نحوه تجزیه و تحلیل رقبا بدین صورت است که باید از نام شرکت ها و محصولات شان که در تولید آنها با ما رقیب هستند لیستی تهیه کرد تا نحوه عملکردشان را بررسی کنیم. سپس، در جدول دیگری، ویژگی اصلی شرکت و پرسنل و محصولات مانند قیمت، روش توزیع و نوع خدمات را یادداشت کنیم. در کل، تجزیه و تحلیل رقبا یا از طریق کسب اطلاعات مهم در مورد رقبا صورت می گیرد یا پیش بینی رفتار رقبا با استفاده از اطلاعات حاصله.
